Le indagini patrimoniali sono tutte le modalità e le ricerche atte a rintracciare beni mobili e immobili da poter sottoporre a pignoramento da parte del soggetto creditore.

Per le indagini patrimoniali sugli immobili è indispensabile che il bene sia di proprietà, lo si verifica mediante indagine catastale. Mentre per le indagini patrimoniali per i beni mobili è necessario che sia verificata la possibilità di un “pronto realizzo” del bene.

Come potrete immaginare i beni principe da poter bloccare nelle indagini patrimoniali rimangono il denaro, il conto corrente postale o bancario. In questo caso si procede per fasi, per prima bisogna capire se il soggetto debitore ha un occupazione retribuita regolarmente. La seconda fase consiste, mediante un legale,nel blocco delle somme erogate a titolo di stipendio.

Le indagini patrimoniali su “soggetti privati” possono avere diversi scopi e finalità:

• affidabilità dell’inquilino;
• rintraccio conti bancari;
• visure catasto e targhe automobilistiche;
• rintraccio eredi;
• accertamento occupazionale con reddito percepito;
• eventuali pignoramenti a carico;
• cariche e partecipazioni;
• protesti e pregiudizievoli;

Le indagini patrimoniali su “aziende” possono avere diversi scopi e finalità:

• giacenza conto;
• indagine reddituale movimentazioni economiche;
• controllo su beni immobili;
• controllo su targhe;
• rating aziendale e limite fido.

La legalità delle indagini patrimoniali regolate dai seguenti articoli:

• Codice Penale all’art. 20, comma 1
• d.lgs. n. 159 del 2011 nel quale, art. 19 le indagini patrimoniali sono dette “indagini sul tenore di vita, sulle disponibilità finanziarie e sul patrimonio”